管理行为风险：强调动因，重建信任

管理行为风险强调动因，重建信任管理行为风险|目录目录概要01不当行为动因02重建信任14创新方法22结语27联系人29管理行为风险|概要01规范从业行为是全球金融行业重建信任，持续发展的重要部分。针对不当行为的监管措施将持续完善和升级，业内相关公司需时刻警惕不当行为。为了协助金融机构主动应对不当行为带来的危害，本文全面探讨了行为动因。通过广泛列举这些行为的具体表现及其可能原因，我们将关注点从“处理不当行为个例”提升至“总结不当行为背后的根源”，进而协助金融机构设计全面解决方案，防范不当行为出现。已归纳了产生不当行为的八个主要动因，具体请见第三页图1。此外，我们还审阅了多项针对金融行业不当行为的监管措施，并针对上述八个动因，归纳了一系列解决措施（请见第十五页图2）。目前，相关机构已在制定标准、重建行业信任方面做出巨大努力，但在控制不当行为方面仍需继续提升并降低成本。我们列举了一些有效的潜在技术创新（请见第二十三页图3），以帮助提升对不当行为的防范效率，更好地服务客户与达成监管目标。—概要过去十年来，金融行业中不乏一些轰动一时且极具破坏力丑闻。从业行为体现了机构文化，而不当行为似乎在多个司法辖区中普遍存在，无论在金融零售、批发业务，还是小微及公司银行业务等均屡屡出现。大量客户谴责因对方内部不当行为遭受损失，并且企业声誉和牌形象受到严重打击，一系列监管举措、巨额处罚和整改措施随之发生。02在全球金融行业中，由不当行为导致的负面案例比比皆是，包括客户的利益被忽视、期望结果未能达成、客户财产遭受损失、以及市场信任度急剧下降等。金融公司也因此面临着日益严苛的监管环境和数额巨大的罚单。为了弥补损失采取补救措施的支出也相当可观。不当行为带来的负面影响日益严重，这点从不断增强的监管措施上可见一斑。此外，不当行为还会让公司失去客户，甚至失去整个社会的信任。为了有效控制不当行为的发生，我们首先必须了解这些行为出现的根本原因并着手解决。只有这样，我们才能真正识别风险，主动采取预防行为规范，真正达到监管机构与行业市场对金融行业的期