049麦肯锡_中信实业银行私人银行经理工作手册

CYD000406BJ(GB)-RM私人银行经理工作指导手册CYD000406BJ(GB)-RMCYD000406BJ(GB)-RM*CYD000406BJ(GB)-RMCYD000406BJ(GB)-RM*私人银行经理指导手册的意义及有关本手册的几点说明指导手册的意义为私人银行经理提供工作指导通过指导私人银行经理的工作改善对高价值客户的销售业绩帮助私人银行经理掌握客户关系管理的技能与策略有关本指导手册的几点说明本手册所提供的建议只是指导性的，需要私人银行经理在工作中根据实际情况不断加以改进与完善本手册中举例建议的一些产品与服务银行在目前还无法提供，因此私人银行经理应因地因时制宜，在目前阶段向客户提供现有的产品与服务，在将来条件成熟时再提供更全面的产品与服务现阶段银行应尽可能地利用银行的集团优势，加强与银行集团其它部门的合作，尤其是与证券及保险公司的合作，在现阶段先以代理方式为客户提供全方位的金融服务，力争使银行成为在个人金融服务方面独具特色的银行CYD000406BJ(GB)-RMCYD000406BJ(GB)-RM*CYD000406BJ(GB)-RMCYD000406BJ(GB)-RM*内容私人银行经理工作的指导原则私人银行经理工作程序与指导确定目标客户了解客户需求开发创意并制定帐户计划向客户推荐产品实现销售监测客户发展，管理发展中的客户关系CYD000406BJ(GB)-RMCYD000406BJ(GB)-RM*CYD000406BJ(GB)-RMCYD000406BJ(GB)-RM*内容私人银行经理工作的指导原则私人银行经理工作程序与指导确定目标客户了解客户需求开发创意并制定帐户计划向客户推荐产品实现销售监测客户发展，管理发展中的客户关系CYD000406BJ(GB)-RMCYD000406BJ(GB)-RM*CYD000406BJ(GB)-RMCYD000406BJ(GB)-RM*私人银行经理成功的指导性原则关注客户全面需求而非单一产品关键成功要素具体内容/举例侧重点放在深入了解客户的需求与抱负使客户相信你是在为客户的利益着想，而非仅考虑你本人的利益